Банк России сорвал личины с шести нелегальных кредиторов в Липецкой области
За шесть месяцев 2025 года сотрудники Банка России обнаружили на территории Липецкой области шесть организаций с явными признаками противозаконных операций. Главным образом структуры занимались выдачей денег гражданам под залог принадлежащего им имущества, хотя у них полностью отсутствовала какая-либо лицензия.
Одна из выявленных контор дополнительно ввела в заблуждение потенциальных клиентов, поскольку самовольно включила в официальное наименование словосочетание «микрокредитная компания», что запрещено законодательством для организаций, не имеющих документа от мегарегулятора. Данные о подобных фирмах и лицах, причастных к их работе, направлены в компетентные инстанции для проведения процессуальных проверок и принятия мер воздействия.
Названия компаний, их торговые марки, интернет-сайты и адреса местонахождения подлежат внесению в специальный перечень, где собраны сведения о субъектах с признаками нелегального функционирования на рынке. Реестр находится в открытом доступе на официальном интернет-портале регулятора.
На текущий момент общее число организаций, занесенных в список, превышает отметку в 22800 единиц. Реестр содержит информацию исключительно о юридических лицах, не распространяется на физических лиц и на индивидуальных предпринимателей, ведущих противоправную деятельность.
В общероссийских масштабах за первое полугодие текущего, 2025 года мегарегулятор сумел идентифицировать более четырех тысяч мошеннических и полностью нелегальных проектов, что показывает рост показателя на 20 процентов, если проводить сравнение с аналогичным периодом 2024 года.
«Иметь дело с нелегальными кредиторами рискованно. Например, они могут утаить важные условия сделки, а потом требовать штрафы и пени. Прежде чем обратиться за кредитом или займом, проверьте, легально ли выбранная вами организация оказывает финансовые услуги. Это можно сделать самостоятельно на сайте Банка России. Если информация о компании отсутствует, взаимодействовать с ней не стоит», — говорит эксперт липецкого отделения Банка России Оксана Щеглова.
Часто злоумышленники практикуют создание сети взаимосвязанных проектов, которые работают под разными брендами, что позволяет им обходить устанавливаемые блокировки интернет-ресурсов и продолжать противоправную деятельность. Невзирая на ухищрения, по инициативе Банка России удалось добиться блокировки 11 тысяч сайтов, которые принадлежали нелегальным кредитным организациям. В отношении организаторов проектов возбудили свыше 200 административных дел за ведение профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов без лицензии, а также приняли более 300 иных мер.