Банки начнут проверять крупные переводы липчан по СБП на признаки мошенничества

Система быстрых платежей готовится к ужесточению контроля за крупными финансовыми операциями жителей региона. МВД России совместно с кредитными организациями внедряет механизмы выявления мошеннических транзакций, критерии для которых обнародовало информагентство ТАСС.

В перечень потенциально опасных сценариев вошли переводы самому себе, превышающие двести тысяч рублей, а также обналичивание крупных сумм в течение суток после получения кредита. Автоматизированный мониторинг зафиксирует подозрительную активность при смене привязанного к карте номера телефона и изменении паттернов звонков за шесть часов до совершения платежа. Особое внимание будет уделено операциям оплаты по QR-кодам, суммам снятия, значительно отличающимся от обычных расходов владельца, и серии из пяти неудачных попыток выдачи денег за один день. Технические сигналы, такие как обновление параметров мобильного устройства или обнаружение вредоносного программного обеспечения на смартфоне, также послужат поводом для дополнительной проверки. Внедрение этих мер направлено на снижение рисков хищения средств при использовании дистанционных банковских сервисов.