В Липецкой области раскрыли схему обмана через программу кешбэка

Регулятор зафиксировал в регионе работу финансовой пирамиды Deep Cashback. Представители липецкого отделения ЦБ РФ сообщили о незаконной деятельности проекта, созданного фирмой «Добролайф».

Мошенники действуют преимущественно в мессенджере, но параллельно организуют живые встречи в городах страны. Потенциальным клиентам рассказывают про выгодную систему возврата денег за покупки и продают им платежные карточки. Приобретение такой карты называют вступительным взносом в программу.

За вовлечение новых клиентов участникам начисляют повышенное количество баллов. Создатели проекта утверждают, что баллы можно обменять на купоны популярных онлайн-площадок для шопинга. При этом заявляют о наличии официальных соглашений с торговыми платформами. Проверка показала обратное - интернет-магазины опровергают какие-либо договоренности с DCB.

Оксана Щеглова из отдела безопасности липецкого подразделения регулятора пояснила суть нарушений. Фирма работает без лицензии на операции с инвестициями и не способна выполнить финансовые гарантии перед клиентами. С вкладчиками не подписывают юридически значимых документов о принятии их денег.

При попытке воспользоваться начисленными бонусами клиенты получают отговорки о сбоях в работе сервиса. Затем связь с ними полностью прерывается. Данные о фирме уже включены в список ненадежных организаций на портале Центробанка.

Щеглова напомнила, что легитимность финансовых компаний можно проверить через онлайн-базу регулятора. В реестре содержится информация обо всех структурах с правом работы с деньгами россиян.

Ранее мы писали о том, что аферисты крадут данные карт липчан под видом возврата средств за коммуналку.